Um die Stabilität des Kreditpools zu gewährleisten, implementiert das Trading Account -System von Zoomex ein umfassendes Risikomanagement-Framework, das als „Automatische Rückzahlungsregeln für den Kreditpool“ bezeichnet wird.
Dieses Framework wurde entwickelt, um eine effiziente Kapitalallokation sicherzustellen und potenzielle Risiken zu minimieren, die mit einer hohen Auslastung des Fonds verbunden sind.
Im Rahmen des automatischen Rückzahlungsmechanismus werden Kreditnehmer in absteigender Reihenfolge nach ihrem ausstehenden Kreditbetrag eingestuft – je höher der Kreditbetrag, desto höher die Einstufung.
Sobald das automatische Rückzahlungsverhältnis der Plattform einen festgelegten Schwellenwert erreicht, initiiert das System automatische Rückzahlungen für die höchstrangigen Kreditnehmer, indem es ihre hinterlegten Sicherheiten in die geliehene Währung umwandelt, um die Kredite zu tilgen. Dadurch wird die Stabilität des Kreditpools aufrechterhalten.
Kreditnehmer müssen jedoch nicht zwingend den gesamten Kreditbetrag in jedem Rückzahlungszyklus begleichen. Nach jeder Rückzahlungsrunde werden alle Kreditnehmer auf Basis ihrer aktualisierten ausstehenden Beträge neu eingestuft, und das System wählt die nächste Gruppe von Kreditnehmern für die folgenden Rückzahlungsrunden aus.
Parameter für die automatische Rückzahlung
Die drei (3) Risikoparameter sind wie folgt:
| Parameter | Kredit-zu-Pool-Verhältnis | Beschreibung |
| Warnverhältnis für automatische Rückzahlung | Das genaue Verhältnis variiert je nach Art der Kryptowährung. | Wenn das Kredit-zu-Pool-Verhältnis den festgelegten Schwellenwert für eine bestimmte Kryptowährung erreicht, erhalten die potenziell betroffenen Nutzer rechtzeitig E-Mail-Benachrichtigungen, die alle vier (4) Stunden wiederholt werden und auf die bevorstehende automatische Rückzahlung hinweisen. |
| Verhältnis für automatische Rückzahlung | 100% – 150% | Sobald das Kredit-zu-Pool-Verhältnis für eine bestimmte Kryptowährung den festgelegten Schwellenwert erreicht, wird die automatische Rückzahlung ausgelöst, um die Stabilität des Kreditpools zu gewährleisten. |
| Beendigungsverhältnis der automatischen Rückzahlung | Das spezifische Verhältnis variiert je nach Art der Kryptowährung. | Der automatische Rückzahlungsprozess endet, sobald das Kredit-zu-Pool-Verhältnis für eine bestimmte Kryptowährung auf den festgelegten Schwellenwert oder darunter fällt. |
Regeln zur Implementierung der automatischen Rückzahlung
Das System weist die geliehenen Beträge stufenweise zu und löst die automatische Rückzahlung jeweils für eine Stufe pro Nutzer aus.
Jede Instanz der automatischen Rückzahlung wird vom System kontinuierlich überwacht und bewertet. Der Prozess wird gestoppt, sobald die Auslastungsrate das „Beendigungsverhältnis der automatischen Rückzahlung“ erreicht oder darunter fällt.
Konten, die die Rückzahlungsanforderungen nicht erfüllen oder von einer möglichen Liquidation betroffen sind, werden vorübergehend von der automatischen Rückzahlung ausgeschlossen.
Das System konvertiert automatisch die Margin-Kryptowährung des Nutzers in die geliehene Währung, um die Rückzahlung durchzuführen. Für diese Umwandlung fällt eine Umtauschgebühr von 1 % an.
Kriterien für die Kontenauswahl
Im Trading Account werden Benutzerkonten danach gefiltert, ob sie in der jeweiligen Kryptowährung einen ausstehenden Kreditbetrag größer als null aufweisen. Diese Konten werden anschließend nach ihrem unbezahlten Kreditbetrag sortiert, wobei diejenigen mit höheren offenen Beträgen eine höhere Priorität erhalten.
Wenn mehrere Konten denselben Kreditbetrag aufweisen, wird die Zoomex-UID als sekundäres Sortierkriterium in absteigender Reihenfolge verwendet.
Dieser Ansatz gewährleistet einen systematischen und fairen Auswahlprozess für automatische Liquidationen.
Beispiel
Stufenintervall: 20.000 USDT
An den Kreditpool zurückzuzahlender Betrag: 200.000 USDT
Die Kreditsituation von Benutzer A ist wie folgt dargestellt:
| Geliehener Betrag | Stufe | Betrag, der erforderlich ist, um die Rückzahlungsstufe zu senken | Kumulativer Rückzahlungsbetrag | |
| Benutzer A | 250,000 | 13 | 10,000 | 10,000 |
| 240,000 | 12 | 20,000 | 30,000 | |
| 220,000 | 11 | 20,000 | 50,000 | |
| 200,000 | 10 | 20,000 | 70,000 | |
| 180,000 | 9 | 20,000 | 90,000 | |
| 160,000 | 8 | 20,000 | 110,000 | |
| 140,000 | 7 | 20,000 | 130,000 | |
| 120,000 | 6 | 20,000 | 150,000 | |
| 100,000 | 5 | 20,000 | 170,000 | |
| 80,000 | 4 | 20,000 | 190,000 | |
| 60,000 | 3 | 20,000 | 210,000 | |
| 40,000 | 2 | 20,000 | 230,000 | |
| 20,000 | 1 | 20,000 | 250,000 |
Die Kreditsituation von Benutzer B ist wie folgt dargestellt:
| Geliehener Betrag | Stufe | Betrag, der benötigt wird, um die Rückzahlungsstufe zu reduzieren | Kumulativer Rückzahlungsbetrag von Benutzer B | Kumulativer Rückzahlungsbetrag von Benutzer A | Gesamtrückzahlungsbetrag für Benutzer A und B | |
| Benutzer B | 150,000 | 8 | 10,000 | 10,000 | 110,000 | 120,000 |
| 140,000 | 7 | 20,000 | 30,000 | 130,000 | 160,000 | |
| 120,000 | 6 | 20,000 | 50,000 | 150,000 | 200,000 | |
| 100,000 | 5 | 20,000 | 70,000 | 170,000 | 240,000 | |
| 80,000 | 4 | 20,000 | 90,000 | 190,000 | 280,000 | |
| 60,000 | 3 | 20,000 | 110,000 | 210,000 | 320,000 | |
| 40,000 | 2 | 20,000 | 130,000 | 230,000 | 360,000 | |
| 20,000 | 1 | 20,000 | 150,000 | 250,000 | 400,000 |
Basierend auf den in den obigen Tabellen bereitgestellten Informationen gestalten sich die Schritte für die automatische Rückzahlung wie folgt:
1. Ausgangszustand:
Aktuelle Stufe von Benutzer A: 13
Aktuelle Stufe von Benutzer B: 8
2. Rückzahlungsprozess:
Die automatische Rückzahlung beginnt mit dem höchsten ausstehenden Kreditbetrag, beginnend bei Benutzer A auf Stufe 13, und setzt sich stufenweise bis zur Stufe 8 fort.
Auf Stufe 8 befinden sich sowohl Benutzer A als auch Benutzer B in derselben Stufe, daher bewertet das System die Kontenauswahlkriterien neu, um das nächste Ziel für die automatische Rückzahlung zu bestimmen.
Benutzer A:
Geliehener Betrag auf Stufe 8: 160.000 USDT
Benutzer B:
Geliehener Betrag auf Stufe 8: 150.000 USDT
Da der geliehene Betrag von Benutzer A auf Stufe 8 weiterhin höher ist als der von Benutzer B, wird Benutzer A zuerst für die automatische Rückzahlung ausgewählt.
Sobald der automatische Rückzahlungsprozess für beide Benutzer A und B bis zur Stufe 5 abgeschlossen ist, wurde der gesamte Rückzahlungsbetrag von 200.000 USDT vollständig getilgt.
Fazit:
Benutzer A erreicht einen gesamten Rückzahlungsbetrag von 150.000 USDT.
Benutzer B erreicht einen gesamten Rückzahlungsbetrag von 50.000 USDT.