Kreditaufnahme, Zinsen und Rückzahlung (Handelskonto)
vor 20 Tagen · Aktualisiert am

Das Handelskonto ermöglicht die Kreditaufnahme und Rückzahlung von Vermögenswerten unter bestimmten Bedingungen.
Dieser Artikel erläutert die Funktionsweise des Systems, einschließlich wann eine Kreditaufnahme ausgelöst wird, wie die Zinsen berechnet werden und wie der Rückzahlungsprozess abläuft.

 

Kreditaufnahme

Die Kreditaufnahme im Rahmen des Handelskonto wird automatisch unter bestimmten Bedingungen ausgelöst.
Eine manuelle Kreditaufnahme ist nicht möglich.

 

Formel

Cross Margin
Kreditbetrag = ABS [Min (0, Eigenkapital − Anfangsmarge für Kaufoptionen − Positiver Optionswert − Eingefrorene Vermögenswerte)]

 

Kreditszenario

Wenn einer der folgenden Fälle einen Kreditbetrag erzeugt, wird das System automatisch die Kreditaufnahme des entsprechenden Vermögenswerts durchführen.

Szenario Beispiel
Unzureichendes Wallet-Guthaben, um die jeweilige Transaktion abzudecken.

Trader A hat derzeit keine USDT auf seinem Handelskonto, hat jedoch einen USDT-Perpetual-Kontraktauftrag platziert.

Bei der Ausführung der Order fällt eine Handelsgebühr (Eröffnungsgebühr der Position) in Höhe von 1,5 USDT an.

Der automatisch geliehene Betrag beträgt 1,5 USDT, da Trader A kein USDT-Guthaben in seiner Wallet hält.
Perpetual-Kontrakte erfassen nicht realisierte Verluste.

  1. Trader B hat eine USDT-Perpetual-Position eröffnet und verfügt derzeit über ein Wallet-Guthaben von 50 USDT und 100 USDC.

  2. Die Position weist nun einen nicht realisierten Verlust von 100 USDT auf, wodurch das aktuelle Eigenkapital -50 USDT beträgt.

  3. Der automatisch geliehene Betrag beläuft sich auf -50 USDT (ohne Gebühren) und wird sich weiterhin je nach nicht realisiertem Gewinn oder Verlust (P&L) verändern.

 

Kreditlimit

Alle Nutzer unterliegen einem gemeinsamen maximalen Kreditlimit, das sowohl für das Hauptkonto als auch für die Unterkonten gilt. Dieses Limit variiert je nach geliehenem Vermögenswert und dem VIP-Level des Nutzers.

Beispielsweise darf bei einem maximalen Kreditlimit von 2.500.000 USDT die Gesamtsumme der geliehenen Beträge des Hauptkontos sowie der beiden Unterkonten (A und B) diesen Grenzwert nicht überschreiten.
Ein Überschreiten des Limits kann eine automatische Rückzahlung auslösen.

 

Zinsen

Geliehene Mittel können Zinsen aufbauen; jedoch fallen nicht bei allen Krediten Zinsgebühren an – einige können zinsfrei bleiben.
Die Kreditaufnahme wird in zwei Kategorien unterteilt: Abgerechnete Kredite und Nicht abgerechnete Kredite.

  • Abgerechnete Kredite: Es werden Zinsen berechnet.

  • Nicht abgerechnete Kredite: Wenn der Betrag des nicht abgerechneten Kredits unterhalb der maximalen zinsfreien Grenze bleibt, kann der Kredit zinsfrei bleiben.

 

Zinsszenario

Das Verständnis der verschiedenen Kreditszenarien hilft Ihnen zu erkennen, welche Kredite realisiert oder nicht realisiert sind und ob sie zinsrelevant sind.

Szenario Erläuterung
Unzureichendes Wallet-Guthaben, um die entsprechende Transaktion abzudecken. Transaktionen, die das Wallet-Guthaben verringern, wie etwa Handelsgebühren, Finanzierungsgebühren oder Verluste aus geschlossenen Positionen, gelten als realisierte Ausgaben.
Der geliehene Betrag wird als realisierter Kredit betrachtet, auf den Zinsen anfallen.
Perpetual-Kontrakte erfassen nicht realisierte Verluste. Kredite, die aus nicht realisierten Verlusten entstehen, bleiben zinsfrei, sofern der Betrag dieser Verluste innerhalb des zinsfreien Bereichs liegt.
Sobald die nicht realisierten Verluste den zinsfreien Schwellenwert überschreiten oder die Position mit Verlust geschlossen wird, unterliegt der gesamte geliehene Betrag der Zinsberechnung.

 

Zinsberechnung und -anfall

Abgerechneter Kredit

Sobald ein Kredit vergeben wurde, werden Zinsen stündlich berechnet. Das System berechnet und zieht die Zinsen automatisch innerhalb der ersten fünf Minuten jeder Stunde ein – beispielsweise um 08:05 UTC, 09:05 UTC usw.
Die Zinsberechnung erfolgt auf Grundlage des aktuellen Kreditzinssatzes und des ausstehenden Kreditbetrags zum Zeitpunkt der Berechnung.

Der Handelskonto-Kreditzinssatz ist variabel und passt sich in Echtzeit an die jeweiligen Marktbedingungen an.
Weitere Informationen zur Zinsberechnung finden Sie im Zoomex-System für variable Zinssätze.

Nicht abgerechneter Kredit

Wenn der Betrag des nicht abgerechneten Kredits unterhalb der maximalen zinsfreien Grenze liegt, werden keine Zinsen berechnet.
Überschreitet der Kreditbetrag jedoch diese Grenze, berechnet das System Zinsen auf den gesamten Kreditbetrag innerhalb der ersten fünf Minuten jeder Stunde, nach derselben Methode wie bei abgerechneten Krediten.

 

Formel

Stündliche Zinsbelastung = Kreditbetrag × Stündlicher Zinssatz

 

Maximaler Zinsfreier Bereich

Die Handelskonto bietet ein zinsfreies Kreditlimit, das je nach VIP-Stufe des Nutzers variiert.

VIP-Stufe Maximale zinsfreie Spanne (USDT) Maximale zinsfreie Spanne (USDC)
Non-VIP 30,000 15,000
VIP 1–3 50,000 25,000
VIP 4–5, Supreme VIP, Pro 1–6 70,000 35,000

Hinweise:

  • Die maximale zinsfreie Spanne wird pro Konto berechnet. Das bedeutet, dass jedes Hauptkonto und jedes Unterkonto über ein separates zinsfreies Limit verfügt.

  • Die Parameter können je nach Marktbedingungen angepasst werden. Zoomex wird die Nutzer im Voraus über Änderungen informieren.

 

Strafzins

Ein Strafzins wird erhoben, wenn der Kreditbetrag 100 % des maximalen Kreditlimits überschreitet. Die Berechnung erfolgt nach folgender Formel:

Formel
Strafzins = Kreditbetrag × stündlicher Zinssatz × (Nutzungsquote)³

Beispiel
Wenn der Kreditbetrag 3.000.000 USDT beträgt und das maximale Kreditlimit 2.500.000 USDT mit einem stündlichen Zinssatz von 0,0001 %, wird der Strafzins wie folgt berechnet:

Nutzungsquote = 3.000.000 / 2.500.000 = 120 %

Strafzins = 3.000.000 × 0,0001 % × (1,2)³ = 5,184 USDT

 

Rückzahlung

 

Manuelle Rückzahlung

Derzeit können Trader manuelle Rückzahlungen im Handelskonto über die folgenden Methoden durchführen:

  1. Rückzahlung über den „Rückzahlen“-Button:
    Gehen Sie zum Handelskonto und klicken Sie auf den Rückzahlen-Button, um den Vorgang zu starten. Es wird eine Rückzahlungsgebühr von 0,1 % auf den Gesamtbetrag erhoben (diese Gebühr deckt die Umwandlung von Margin-Assets in das geliehene Asset ab).

  2. Rückzahlung über Einzahlung oder Transfer:
    Überweisen oder transferieren Sie äquivalente Assets von anderen Konten in das Handelskonto. Der Rückzahlungsbetrag wird automatisch vom Kontosaldo abgezogen.

  3. Rückzahlung durch Verkauf von Assets:
    Verkaufen Sie Margin-Assets im Spot-Markt, um das geliehene Asset für die Rückzahlung zu erhalten.
    Hinweis: Wenn das Initial Margin Ratio (IMR) 100 % erreicht, können Trader keine Kauforders platzieren, um Assets mit höherem Konversionswert gegen solche mit niedrigerem Wert zu tauschen.

  4. Automatische Rückzahlung:
    Wenn eine automatische Rückzahlung ausgelöst wird, wandelt das System automatisch andere Assets mit positivem Saldo in das geliehene Token zum Indexpreis um, um den Kredit zurückzuzahlen.

 

Automatische Rückzahlung

Wenn die automatische Rückzahlung ausgelöst wird, wandelt das System automatisch andere Assets mit positivem Saldo in die geliehene Währung zum Indexpreis um, um den Kredit zurückzuzahlen.

 

Szenarien für automatische Rückzahlungen

Die automatische Rückzahlung wird in den folgenden Szenarien ausgelöst:

1. Maintenance Margin Rate (MMR) ≥ 100 %:
Der Prozess der automatischen Rückzahlung wird gestartet und führt zu einer teilweisen Tilgung der Verbindlichkeiten, bis die MMR wieder in den Bereich von 85–90 % fällt.
Wenn die teilweise Rückzahlung die MMR nicht in diesen Bereich bringt, erfolgt eine vollständige Rückzahlung.
Bitte beachten Sie, dass für die automatische Rückzahlung eine Bearbeitungsgebühr von 2 % erhoben wird.

Hinweise:

  • Innerhalb von 15 Minuten nach Delisting eines Margin-Assets, wenn die MMR des Nutzers ≥ 100 % ist, wird das delistete Asset in den Prozess der automatischen Rückzahlung einbezogen.

  • Innerhalb von 15 Minuten nach der Auslistung eines Margin-Assets wird — sofern der MMR des Nutzers ≥ 160 % liegt und bevor die Position übernommen wird — das ausgelistete Margin-Asset vorrangig in Vermögenswerte mit höherem Sicherheitenwert umgewandelt.

2. Überschreitung des maximalen Kreditlimits:
Wenn das maximale Kreditlimit erreicht wird, startet der Prozess der automatischen Rückzahlung, bis der geliehene Betrag auf 90 % des maximalen Kreditlimits reduziert ist. Es wird eine Bearbeitungsgebühr von 1 % erhoben.
Unter allen Konten mit offenen Krediten priorisiert das System die Rückzahlung in absteigender Reihenfolge, beginnend mit den Konten mit dem höchsten geliehenen Betrag und endend bei den Konten mit dem niedrigsten Betrag.

 

Prozess der automatischen Rückzahlung

Zoomex unterstützt einen verzögerten Mechanismus für automatische Rückzahlungen, der nur im Fall von Nutzern gilt, die das maximale Kreditlimit überschreiten.

Wenn das Kreditlimit 100 % erreicht, sendet das System eine E-Mail-Benachrichtigung an die Trader als Erinnerung. Sobald der geliehene Betrag wieder unter 100 % des maximalen Kreditlimits fällt, kehrt das Konto auf ein sicheres Niveau zurück.
Bleibt der geliehene Betrag jedoch 24 Stunden lang kontinuierlich bei oder über 100 % des Limits oder erreicht 200 %, je nachdem, was zuerst eintritt, startet das System die automatische Rückzahlung.
Hinweis: In Szenarien, in denen die MMR ≥ 100 % ist, findet der verzögerte Rückzahlungsmechanismus keine Anwendung.

Der Prozess der automatischen Rückzahlung läuft wie folgt ab:

Schritt 1:
Das System annulliert alle Spot-Trading-Orders (einschließlich Limit-Orders und Take-Profit/Stop-Loss-Orders), die das geliehene Asset verwenden, um den eingefrorenen Saldo freizugeben.

Schritt 2:
Das System wandelt automatisch nicht geliehene Assets mit positivem Saldo in der Handelskonto in das geliehene Asset um, um die Rückzahlung durchzuführen, ohne bestehende Spot-Orders zu stornieren.
Die Assets werden gemäß der vordefinierten Liquidationsreihenfolge liquidiert.

Schritt 3:
Stornieren Sie die aktive Spot-Handelsorder, um das eingefrorene Guthaben anderer Coins gemäß der Liquiditätsreihenfolge freizugeben und automatisch in die Vermögenswerte der Verbindlichkeiten zur Rückzahlung umzutauschen.

 

Hinweise:

  • Die automatische Rückzahlung wird von Schritt 1 bis Schritt 3 durchgeführt, bis entweder der geliehene Betrag auf 90 % des maximalen Kreditlimits gesenkt ist (im Fall einer Überschreitung des maximalen Kreditlimits) oder alle Verbindlichkeiten vollständig zurückgezahlt sind (bei MMR ≥ 100 %).

  • Wenn Trader Kredite in mehreren Kryptowährungen haben, wird das System zunächst die nicht stabilen Coins entsprechend der Liquiditätsreihenfolge zurückzahlen, gefolgt von den Stablecoins.

  • Bleibt die MMR nach dem automatischen Rückzahlungsprozess über 100 %, wird eine Liquidation der Derivatpositionen eingeleitet. Weitere Informationen finden Sie unter Trading Rules: Liquidation Process (Unified Trading Account).